Robot bancaire : présentation générale

Quelle est la différence entre le Robot bancaire et le Robot comptable ?

Le Robot comptable est une IA qui crée, de façon automatisée, des écritures comptables - en fonction d’un taux de prédiction – à partir de documents divers (le plus souvent des factures). Ces écritures sont directement intégrées à la comptabilité.

La Robot bancaire, quant à lui, génère des mouvements comptables à partir de transactions bancaires.

Présentation générale

Le Robot bancaire s’appuie sur une intelligence Artificielle (IA).

Son objectif est de traiter automatiquement les transactions bancaires, afin de produire (identification, génération et intégration) les mouvements comptables associés à celles-ci.

Cette IA est constituée :

• De modèles techniques de Machine Learning (ML),
• d’algorithmes complémentaires qui vont "enrichir" les prédictions du ML.

Le Robot bancaire se base entre autres sur du ML (Machine Learning) pour prédire des comptes et des tiers ainsi que sur des algorithmes pour enrichir le ML.

En effet, le Robot bancaire, avec cette IA, va prédire les comptes et les tiers identifiés.
Dans un second temps, il va établir des "scores" sur ces prédictions (on parle également de taux de prédiction) et sélectionner le compte et/ou le tiers sur la base de la meilleure prédiction.

Périmètre fonctionnel

Le Robot bancaire traite aussi bien les transactions issues des collectes CFONB (JDC, SFTP, CRB) que celles issues de la DSP2/DSP3.
Le Robot a une performance optimale sur des dossiers en comptabilité d’engagement.

En revanche, il n’est pas conçu pour les autres types de comptabilité, même s’il optimise sa performance avec un apprentissage des corrections faites par les utilisateurs.

En effet, le Robot bancaire est entrainé à prédire majoritairement des comptes de classe 4 et 5.

Pour les autres types de comptes, l’influence du Robot bancaire sera négligeable, sauf pour les frais bancaires.
Comptes concernés : 101 à 109, 112 à 115, 120, 131, 138, 139, 146, 157, 160 à 168, 171, 174, 178, 180, 181, 183, 186, 188, 195, 627, 661.

Prérequis

Le dossier doit être activé pour des comptes bancaires, soit :

• En CFONB par le Robot,
• en DSP2/DSP3.

Dès lors, la collecte des transactions se réalisera automatiquement sur ces deux types de collecte.

Point de vigilance

Le robot bancaire collecte et génère des transactions bancaires et des mouvements comptables quotidiennement.
Lors de la fin d'exercice, il est important de s'assurer que la période suivante soit ouverte ou puisse l'être par le robot bancaire.
En effet, la période suivante ne pourra être créée que s'il n'existe qu'une seule période déjà ouverte.
Par exemple, pour que 2025 soit ouverte, vous devez vous assurer que 2023 soit close.
Concernant les dossiers avec des exercices décalés (01/10/2023 au 30/09/2024, par exemple),
la même règle s'applique.

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