Génération d’une OD d’intérêts/assurance en fin d’exercice

Accès : Immobilisations > Financement > Fiches emprunts

Contexte :

Lors du remboursement mensuel d'un emprunt via le flux bancaire, il est rare que les banques effectuent une décomposition entre le capital, les intérêts et l'assurance.
Aussi, le collaborateur saisit généralement une écriture globale (164XXX (dette) au débit / 512XXX (banque) au crédit).

En fin d'exercice, une OD doit être passée manuellement afin de ventiler la partie intérêts (661600) et assurance (616XXX) depuis le compte d'emprunt (164XXX). Cette tâche est chronophage et source d'erreurs.

Objectif fonctionnel :

Afin de réduire le temps passé sur les écritures manuelles de fin d'exercice, diminuer les risques d'erreurs de saisie et améliorer la précision des comptes, Cegid Loop génèrera automatiquement une écriture d’OD annuelle de ventilation des remboursements d'emprunt entre le capital, les intérêts et l'assurance, à partir du tableau d'amortissement de la fiche emprunt.

Principe de fonctionnement :

1. En premier lieu, vous devez paramétrer le journal d’OD. À cet effet, un nouvel onglet "Emprunt" a été créé dans l’application, depuis le menu Configuration > Immobilisations.
   
   
   
   Note : 
   Si votre journal n’est pas paramétré, un message d’erreur s’affichera lors de la génération des écritures de ventilation.
   
   
   
    
2. Depuis Immobilisations > Financement > Fiches emprunts
   Cliquez sur le bouton "Génération des écritures de ventilation des intérêts et assurance", accessible depuis le menu "Action" de la liste des emprunts
   
   
   
   Note : 
   Cette nouvelle entrée n’est visible que pour les emprunts, pas les prêts.
   
    
3. Un message de confirmation s’affiche. Cliquez sur "Oui".
   
   
   
    
4. Dès lors, le traitement calcule, pour chaque emprunt, les totaux annuels d'intérêts et de frais en effectuant la somme des lignes d'échéancier de la période courante.
   
   
   
    
5. L'écriture générée est verrouillée (non-modifiable en saisie comptable).